The Charles Schwab Corporation, ainsi que ses filiales, fonctionne comme une société holding d'épargne et de prêt qui offre des services de gestion de patrimoine, de courtage en valeurs mobilières, de banque, de gestion d'actifs, de garde et de conseil financier aux États-Unis et à l'international. La société opère dans deux segments : Services aux Investisseurs et Services aux Conseillers. Elle propose des comptes de courtage avec des transactions sur actions et à revenu fixe, des prêts sur marge, des transactions sur options, des transactions sur contrats à terme et sur le marché des changes, ainsi que des capacités de gestion de trésorerie, y compris des certificats de dépôt ; des fonds communs de placement tiers via le Mutual Fund Marketplace et le service Mutual Fund OneSource, ainsi que des services de négociation et de compensation de fonds communs de placement pour les courtiers ; des fonds négociés en bourse ; des solutions de conseil pour des portefeuilles gérés, des comptes gérés séparément, des conseils personnalisés pour des portefeuilles sur mesure, une planification spécialisée et une gestion de portefeuille à temps plein ; des produits bancaires comprenant des comptes chèques et d'épargne, des prêts hypothécaires résidentiels de premier rang, des lignes de crédit sur valeur domiciliaire et des lignes de crédit sur actifs gagés ; et des services de garde fiduciaire, de rapports de fiducie personnelle et de services d'administrateur fiduciaire. Elle propose des calculateurs de retraite numériques ; des plateformes de négociation intégrées basées sur le web, les mobiles et les logiciels, des données de marché en temps réel, des transactions sur options, des recherches premium et un accès multicanal ; des outils d'éducation et de support en libre-service ; des outils de recherche et d'analyse en ligne ; des sponsors de plans de rémunération en actions offrant une tenue de registres complète pour les plans d'actions, les options sur actions, les actions restreintes, les actions de performance et les droits d'appréciation d'actions ; des services de plans de retraite ; des services de compensation de fonds communs de placement ; et des services aux conseillers, y compris des outils interactifs et du contenu éducatif. La société opère via des succursales. The Charles Schwab Corporation a été fondée en 1971 et a son siège social à Westlake, au Texas.