WikiFX cảnh báo sàn Forex lừa đảo IUX: Những dấu hiệu gian lận tinh vi

Trong thế giới đầu tư Forex đầy biến động, việc lựa chọn một sàn giao dịch minh bạch và được kiểm soát chặt chẽ là yếu tố sống còn. Tuy nhiên, không ít tổ chức đã khoác lên mình tấm “áo choàng” đẹp đẽ từ những giấy phép hình thức để che đậy bản chất rủi ro.

Gần đây, WikiFX - nền tảng tra cứu uy tín hàng đầu về các sàn Forex - đã nhận được và tổng hợp hàng loạt cảnh báo liên quan đến sàn IUX hay IUX Markets, với 32 khiếu nại được ghi nhận từ các nhà đầu tư Đông Nam Á, trong đó có Việt Nam. Qua quá trình điều tra và phân tích chéo thông tin, một chuỗi những dấu hiệu bất thường đã dần được hé lộ.

Giấy phép “vàng” hay chỉ là “tấm bình phong”?

IUX công bố hoạt động với nhiều giấy phép từ các khu vực khác nhau. Trên website chính iux.com - hiện đang chặn IP Việt Nam và chỉ truy cập được qua IP nước ngoài - họ liệt kê các giấy phép từ Mauritius hay SVG (St. Vincent and the Grenadines). WikiFX xác nhận những giấy phép này có thật, nhưng trader cũng cần biết đây là những giấy phép thuộc phân khúc rủi ro cực cao (Tier 3, Tier 4).

Đặc biệt, giấy phép SVG thực chất chỉ là giấy đăng ký kinh doanh thông thường, không đồng nghĩa với việc IUX chịu sự giám sát tài chính nghiêm ngặt nào. Quan trọng hơn, IUX tuyên bố mọi giao dịch quốc tế qua nền tảng của họ sẽ không được thực thể pháp lý tại Úc phục vụ hay bảo vệ. Điều này có nghĩa nhà đầu tư toàn cầu hoàn toàn không được hưởng sự bảo vệ chặt chẽ từ ASIC.

Mấu chốt gây lo ngại nằm ở việc IUX tuyên bố xử lý giao dịch thông qua công ty UAB Woxa Corporation Limited tại Lithuania.

Tuy nhiên, hồ sơ công ty này trong Sổ đăng ký Pháp nhân Lithuania chỉ ghi nhận hoạt động chính là “tư vấn quản lý kinh doanh” và “lập trình máy tính”.

Quan trọng nhất, không có bằng chứng nào cho thấy công ty này sở hữu các giấy phép tài chính bắt buộc của EU như Giấy phép Tổ chức Thanh toán (PI) hay Giấy phép Tổ chức Tiền điện tử (EMI) từ Ngân hàng Lithuania.

Hệ quả là, UAB Woxa Corporation Limited không bị ràng buộc bởi các quy định khắt khe của EU về Chống rửa tiền (AML), Xác minh khách hàng (KYC), và đặc biệt là tách biệt tiền của khách hàng (segregation of client funds). Việc thiếu sự giám sát tài chính này đồng nghĩa với rủi ro tiền của nhà đầu tư có thể bị trộn lẫn với quỹ hoạt động của công ty (commingling risk), một tình huống cực kỳ nguy hiểm.

Bức tranh đáng ngờ từ bên thứ 3

Bên ngoài các văn bản pháp lý, WikiFX đã phát hiện những nghiên cứu sâu hơn về hoạt động của IUX. Một bài viết phân tích trên blog “The Ugly Game” chỉ ra rằng hồ sơ nhân viên IUX tại Mỹ/Anh trên LinkedIn sử dụng hình ảnh đại diện lấy từ Google, không có kinh nghiệm thực tế, ám chỉ một đội ngũ được “dựng lên”.

Tài khoản TrustPilot của IUX cũng bị đình chỉ vì nghi ngờ đánh giá giả, được thuê từ các công ty marketing để thao túng điểm số. Tác giả kết luận IUX “liên quan đến cả nhân viên giả và đánh giá giả, và không phải là công ty lâu đời như họ tuyên bố.”

Đáng chú ý, tác giả Martin Calladine xác nhận không tìm thấy bất kỳ nhân viên hay trụ sở thực tế nào của IUX tại SVG hay Nam Phi, chỉ phát hiện một vài nhân sự tại Ấn Độ và Malaysia. Điều này làm dấy lên nghi ngờ IUX là một sàn giao dịch “ma”, không có văn phòng vật lý. Một khiếu nại cụ thể từ nhà đầu tư Việt Nam tố cáo IUX đã “ăn cắp” 3.000 USD với lý do “sử dụng địa chỉ IP từ Việt Nam”, trong khi chính sàn này có hỗ trợ tiếng Việt và website phiên bản Việt.

Cộng đồng “im lặng” và những tiếng kêu cứu

Hoạt động cộng đồng của IUX tại Việt Nam cũng phản ánh một diễn biến đáng lo ngại. Nhóm Facebook được cho là liên kết với IUX Markets (khoảng 1.8k thành viên) do trang “IUX - Vietnam” quản lý.

Trong năm 2024, quản trị viên còn tương đối tích cực hỗ trợ. Tuy nhiên, khi các khiếu nại về việc không thể rút tiền (thường do lỗi xác minh ngân hàng hoặc tài khoản) bắt đầu gia tăng, sự phản hồi từ quản trị viên dần biến mất. Đến tháng 10/2025, họ hoàn toàn ngừng phản hồi, nhóm dần tràn ngập spam và trở thành một cộng đồng “chết”.

Trên các diễn đàn và nhóm Forex khác tại Việt Nam, tên tuổi IUX vẫn còn rất xa lạ với đa số trader. Một số chủ đề thảo luận về IUX vào năm 2024 nhận được phản hồi tiêu cực, bị gọi là “scam” (lừa đảo) với cáo buộc tài khoản bị “xóa sổ”, cơ chế hút tiền có lợi cho IB bất chấp thua lỗ của khách hàng.

Đáng nghi ngờ, những bình luận khen ngợi sàn lại đến từ các tài khoản có tên kiểu Thái Lan nhưng viết tiếng Việt rất gượng gạo, dễ dàng bị nhận diện là “seeding” có chủ đích.

IUX cũng từng hợp tác với một số đơn vị phân tích tại Việt Nam như IA (Imperium Analyst), xuất hiện với tư cách nhà tài trợ. Tuy nhiên, logo của IUX trên banner hợp tác đã biến mất từ khoảng tháng 10/2025, dù lời mời tham dự sự kiện Affiliates Gala Night 2025 tại Malaysia lại được đăng vào tháng 11/2025. Hoạt động xây dựng thương hiệu thông qua các thành viên cấp thấp của IA cũng không tạo được sự tương tác đáng kể nào từ cộng đồng.

Chiêu trò quảng cáo sai sự thật

Một vấn đề nghiêm trọng khác là việc IUX xuất hiện trong các bài viết quảng cáo gây hiểu lầm. Một chủ đề được quảng cáo rộng rãi có tiêu đề “Top 5 Sàn Forex Có Giấy Phép Tại Việt Nam” từ trang Tiền Invest. Thực tế, Việt Nam không có cơ quan nào cấp phép hoạt động cho các sàn Forex nước ngoài. Do đó, thông tin này là hoàn toàn sai sự thật, nhằm đánh lừa người dùng về tính hợp pháp của các sàn được liệt kê, trong đó luôn có IUX ở vị trí thuận lợi. Đây là hành vi cần được cảnh báo rõ ràng.

Kết luận từ WikiFX

Tổng hợp lại tất cả các mảnh ghép thông tin, từ cấu trúc pháp lý rủi ro qua công ty trung gian không có giấy phép tài chính tại Lithuania, đến những dấu hiệu “ảo” về nhân sự, đánh giá, văn phòng, cùng với làn sóng khiếu nại không thể rút tiền và sự im lặng đáng ngờ từ phía hỗ trợ, WikiFX nhận định IUX tiềm ẩn rủi ro rất cao đối với nhà đầu tư.

Bài học rút ra là trước mọi lời mời chào hấp dẫn về “hoa hồng cao, nạp rút nhanh, không phí qua đêm”, nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới, cần tỉnh táo. Hãy ưu tiên tra cứu kỹ lưỡng thông tin cảnh báo, giấy phép thực chất, và lịch sử khiếu nại của sàn trên các nền tảng uy tín như WikiFX trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Trong thị trường đầy biến động, kiến thức và sự thận trọng chính là tài sản quý giá nhất để bảo vệ chính mình.

Bài viết được nghiên cứu, tổng hợp và thực hiện bởi WikiFX, dựa trên bằng chứng, hồ sơ pháp lý và phản hồi trực tiếp từ cộng đồng nhà đầu tư về sàn Forex IUX.

Các câu hỏi thường gặp về sàn IUX (FAQ)

IUX có phải là sàn Forex có giấy phép không?

IUX công bố một số giấy phép từ Mauritius và SVG. Tuy nhiên, các giấy phép này thuộc phân khúc rủi ro cao và quan trọng hơn, sàn không hoạt động dưới sự bảo vệ của các giấy phép mạnh như ASIC (Úc) dành cho nhà đầu tư quốc tế. Đặc biệt, giấy phép SVG chỉ là đăng ký kinh doanh thông thường, không phải giấy phép giám sát tài chính.

Tại sao WikiFX cảnh báo về việc IUX xử lý giao dịch qua công ty ở Lithuania?

Theo tuyên bố của IUX, giao dịch được xử lý bởi UAB Woxa Corporation Limited tại Lithuania. Tuy nhiên, công ty này không có Giấy phép Tổ chức Thanh toán (PI) hay Giấy phép Tổ chức Tiền điện tử (EMI) - những chứng chỉ bắt buộc của EU để hoạt động tài chính. Điều này có nghĩa hoạt động của họ không chịu sự giám sát về tách biệt tiền khách hàng, dẫn đến rủi ro cao.

Có bằng chứng nào cho thấy IUX có hành vi lừa đảo không?

WikiFX đã ghi nhận 32 khiếu nại từ nhà đầu tư Đông Nam Á, trong đó có Việt Nam, chủ yếu về việc không thể rút tiền. Ngoài ra, có nghiên cứu chỉ ra nhân viên “ảo”, đánh giá giả trên TrustPilot, và không tìm thấy trụ sở thực tế. Cộng đồng Facebook của sàn cũng tràn ngập phàn nàn và đã bị bỏ rơi bởi đội ngũ hỗ trợ.

Tôi thấy IUX được quảng cáo là “Top sàn có giấy phép tại Việt Nam”. Điều này có đúng không?

Không đúng. Việt Nam hiện không có cơ quan nào cấp phép hoạt động cho các sàn Forex nước ngoài. Các bài viết dạng này là quảng cáo gây hiểu lầm, và việc IUX xuất hiện trong đó là một chiêu thức tiếp thị sai sự thật.

Làm thế nào để tự bảo vệ mình trước các sàn tiềm ẩn rủi ro như IUX?

• Luôn tra cứu kỹ lưỡng thông tin cảnh báo, xếp hạng và lịch sử khiếu nại của sàn trên các nền tảng uy tín như WikiFX.
• Cảnh giác với các lời mời chào quá hấp dẫn (hoa hồng siêu cao, bonus khủng, không phí).
• Kiểm tra kỹ loại giấy phép, phạm vi bảo vệ thực tế và sự tồn tại vật lý (văn phòng, nhân sự) của sàn giao dịch.
• Không nên tin tưởng tuyệt đối vào các bài quảng cáo hay đánh giá tích cực tràn lan trên mạng xã hội mà chưa được kiểm chứng.