含み損が口座資金の20%を超えた時の対処法：大損を防ぐための3つのステップ

FXの取引において、予想と反対方向に相場が動き、含み損が口座資金の20%を超えるような状況になると、今後の対応に悩むことが多くなります。相場が戻るのをただ待つのではなく、損失の拡大を防ぐための具体的な行動を検討しましょう。この記事では、大きな含み損を抱えた際に実行すべき3つの対応策を解説します。

目次

01

含み損の放置が招くロスカットリスクを確認する

02

被害を広げないために実行したい3つの行動

03

今後のトレードで生かしたいリスク管理の基本

含み損の放置が招くロスカットリスクを確認する

対応策を考える前に、まずは含み損を放置した際のリスクを把握することが重要です。FXには、投資家の資金資金が大きくマイナスになることを防ぐための仕組みとして、FX会社が保有ポジションを自動的に決済するロスカットという制度が設けられています。

国内の個人向けFX取引ではレバレッジの上限が最大25倍に定められています。そのため、含み損が拡大して口座内の資金が目減りすると、各FX会社が定める証拠金維持率を下回り、強制的に損失が確定してしまう可能性があります。

口座資金の20%を超える含み損が発生している場合、資金の余裕が失われつつあり、急激な価格変動でロスカット基準に抵触する恐れがあります。そのため、早急に状況を確認し、対処を検討する必要があります。

被害を広げないために実行したい3つの行動

含み損が大きくなった場合、相場の好転を待つだけでは損失がさらに広がりやすくなります。ここでは、初心者が実行すべき具体的な3つのステップを紹介します。

1つ目は、指定した価格に達した時点で自動的に決済される損切り注文を設定することです。これは、これ以上の損失拡大を防ぐ極めて重要なアクションです。感情的になって判断が遅れることを防ぐためにも、直近の高値や安値といった意識されやすい価格帯から少し離れた水準に、損失を確定させる決済注文を入れておきましょう。

2つ目は、ポジションの一部を決済して資金の余裕を作ることです。全体の含み損を一度に受け入れるのが心理的に難しい場合は、保有しているポジションの数量を減らして損失を部分的に確定させる手段もあります。ポジションが減ることで必要な証拠金が下がり、証拠金維持率の回復につながるため、相場の状況を見極めるための時間を稼ぐ効果が期待できます。

3つ目は、現在の相場の方向性を冷静に分析し直すことです。含み損が膨らんでいるということは、当初予想していたトレンドから外れている可能性が高いと考えられます。チャートを見直し、上昇・下降のトレンドが崩れていないか再度確認してください。

もしトレンドがすでに転換していると判断できる場合は、相場の反転を無理に期待せず、早めにすべてのポジションを決済し、次の取引に備えるというのも重要な選択肢となります。

今後のトレードで生かしたいリスク管理の基本

一時的な感情や迷いで大きな含み損を抱え続けないためには、最初の注文の時点でリスク管理を組み込んでおくことが非常に重要です。

新しくポジションを持つと同時に、自分が許容できる損失額に基づいた決済注文を入れておけば、予期せぬ相場の急変に直面しても慌てずに済みます。損失を早い段階で確定させる基準を決めていないと、一度の失敗で大切な資金の大半を失ってしまう原因になりやすいです。

あらかじめ決めたルールに従って取引を終わらせる習慣をつけ、資金を守りながらトレードを継続していく意識を持ちましょう。