ASIC对养老金受托人及推广人提起诉讼

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前在南澳大利亚联邦法院(Federal Court in South Australia)提起诉讼，诉讼涉及的事项主要关于养老基金MobiSuper Fund的推广。MobiSuper Fund是Tidswell Master Superannuation Plan(下称“Tidswell Master养老基金”)的一个分支。诉讼针对以下各方：

·Tidswell Financial Services Ltd (Tidswell)——一家澳大利亚金融服务(AFS)持牌方及退休金受托人

·MobiSuper Pty Limited (Mobi)——MobiSuper Fund的推广方

·Mobi的AFS持牌方ZIB Financial Pty Limited (ZIB)

·Andrew Richard Grover——Mobi和ZIB的一名董事

ASIC担心，如果专业养老金受托人未能充分监督其推广方的活动，可能会对消费者造成损害。受托人对其推广方的行为负有责任。

ASIC担心Tidswell和ZIB未能采取一切必要措施，确保其各自的AFS牌照所涵盖的金融服务得到有效、诚实和公平的提供。ASIC还称，Tidswell和ZIB都未能充分监督Mobi通过所谓的“一般建议模式(general advice model)”推广Tidswell Master养老基金，这种模式充分考虑到消费者的最佳利益。此外，ASIC还指控Tidswell和ZIB作出有关养老金、保险产品和服务的虚假和误导性陈述。

ASIC称，Mobi通过网络广告活动向消费者提供了免费的“Lost Super”搜索，其主要目的是让消费者加入Tidswell Master养老基金，并将他们的其它养老金余额转入Mobi推广的产品中。

ASIC进一步指控称，在向消费者进行电话营销时，Mobi的客户服务官员在消费者加入Tidswell Master养老基金后的费用节省和等值保险方面做出误导性声明，并提供了不符合消费者最佳利益的个人建议。

ASIC寻求对以下各方进行民事处罚：

·Tidswell和ZIB——因Mobi的客户服务官员给予消费者的建议违反了最佳利益义务

·Mobi和Grover先生——因发起具误导性的互联网广告活动

·Mobi——因在电话营销中作出虚假和误导性声明

ASIC还寻求各种法律声明，包括根据《公司法》(Corporations Act)裁定Tidswell和ZIB未能遵守作为AFS持牌方的义务，以及根据《澳大利亚证券及投资委员会法》(ASIC Act)裁定Mobi(以及Grover先生在知情的情况下也涉及)参与误导性行为。

这一诉讼行动是ASIC在与澳大利亚审慎监管局(APRA)协商和合作之后采取的，APRA也负责根据《退休金行业法案》(SIS Act)对Tidswell进行规管。APRA对ASIC的调查提供了支持，并根据SIS Act在处理与Tidswell相关的事项方面向ASIC提供了某些职权的授权，以达到适当的监管结果。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网