【Entrevistas a expertos globales de WikiEXPO】Alexandra Will: El próximo capítulo de la gestión.

Como WikiEXPO Dubai concluye con éxito, tuvimos el placer de entrevistar a Alexandra Will – Socia, Asesoría de Riesgos, Cumplimiento de Delitos Financieros, Grant Thornton UAE.

Alexandra lidera la práctica de Asesoría de Cumplimiento de Delitos Financieros de Grant Thornton EAU. Aporta más de 18 años de experiencia dentro de la consultoría y la industria en la gestión de riesgos de delitos financieros / cumplimiento, con un fuerte enfoque en AML / CTF y Sanciones. Su carrera abarca múltiples regiones, incluidas el Reino Unido, Europa, APAC y MENA. Alexandra ha apoyado a una amplia gama de instituciones financieras reguladas en los EAU, incluidas FinTechs, proveedores de SVF / RPSCS, proveedores de activos virtuales, además de bancos, firmas de corretaje y casas de cambio en el desarrollo y fortalecimiento de sus Programas AML. Ella es conocida por brindar a los clientes con soluciones claras y prácticas adaptadas al tamaño y perfil de riesgo de la empresa.

P1: Tiene casi dos décadas de experiencia en AML, sanciones y cumplimiento de delitos financieros. ¿Qué cambios importantes ha visto en la forma en que las instituciones abordan la gestión de riesgos en la era digital?

Alexandra Will: Al principio de mi carrera, la gestión de riesgos se sintió un poco como tratar de encontrar una aguja en un pajar: mucho papeleo, procesos lentos y esperar que no te perdieras algo importante. Y eso fue a pesar de trabajar en un banco global que se adelantó en muchos aspectos. Hoy en día, es más como usar un imán: la tecnología proporciona las herramientas para detectar riesgos de forma rápida y precisa, si se aplica correctamente. Con las inversiones adecuadas, las instituciones pueden incorporar IA, big data y cada vez más blockchain, para monitorear proactivamente las transacciones y administrar los riesgos en tiempo real.

En los EAU, existe un diálogo fuerte y fructífero entre los reguladores, las entidades reguladas, incluidos los bancos, las empresas de tecnología financiera, los proveedores de activos virtuales y otros actores de la industria, como los proveedores de soluciones y servicios profesionales como Grant Thornton. Este diálogo fomenta la colaboración, la resolución conjunta de problemas y crea mejores resultados.

Desde mi perspectiva, el mensaje es claro: sigamos impulsando una mayor colaboración e innovación. Contacte a otros, comparta sus experiencias y ayude a dar forma al próximo capítulo de la gestión de riesgos.

P2: ¿Cómo ve los desafíos de cumplimiento emergentes que enfrentan las fintech y los proveedores de activos virtuales en comparación con los bancos tradicionales?

Alexandra Will: Las finechs y las empresas criptográficas están reescribiendo las reglas de cómo se hacen los negocios. Se mueven rápido, buscan intencionalmente formas de hacer las cosas de manera diferente y sus productos son innovadores y únicos. Para las funciones de cumplimiento que es desafiante, pero al mismo tiempo los profesionales de cumplimiento se sienten atraídos por exactamente este desafío. Los equipos de cumplimiento son magros y, a menudo, con una tecnología en lugar de un fondo de cumplimiento.

Los bancos tradicionales se enfrentan a desafíos como ineficiencias operativas, sistemas heredados desarticulados y desafíos de datos asociados y la lentitud del cambio. Los proveedores de Fintechs y VA se enfrentan a con un conjunto muy diferente de desafíos: las regulaciones todavía están escritas de manera dominante para los modelos bancarios tradicionales, y las soluciones de proveedores externos también están adaptadas a los modelos tradicionales replicables. Por lo tanto, muchas fintechs terminan construyendo sus controles internamente y luego necesitan averiguar cómo explicar sus soluciones a los reguladores relevantes.

Por ejemplo, un proyecto en el que trabajé con una fintech europea para desarrollar sus controles de lucha contra el. Fue casi como construir el avión mientras volaba. La clave es mantenerse flexible, aprender tanto del mundo antiguo como del nuevo y asegurarse de que la innovación no supere la gestión de riesgos.

Estoy muy apasionado por este tema. Si eres un proveedor de fintech o activos virtuales, no dudes en ponerte en contacto para charlar y compartir tus desafíos. Juntos, podemos construir marcos de cumplimiento que realmente apoyen el crecimiento y la innovación.

P3: ¿Qué innovaciones o marcos regulatorios cree que tendrán más influencia en el futuro de la prevención del crimen financiero en los Emiratos Árabes Unidos y en la región MENAO?

Alexandra Will: Es un momento emocionante para la prevención del crimen financiero en los EAU y MENA. Nuevas leyes, tecnología más inteligente y un enfoque real en los activos digitales están cambiando el juego. Los reguladores están trabajando con con bancos y fintechs para probar nuevas ideas: IA para monitoreo, cadena de bloques para transparencia y cajas de arena para innovación segura. He visto de primera mano cómo estos cambios ayudan a las empresas a mantenerse por delante de los delincuentes y generar confianza con clientes. El futuro se trata de trabajar juntos, compartir conocimientos y hacer que el cumplimiento sea parte del negocio, no solo una caja que marcar. Es un poco como pasar de un sistema de alarma básico a una red de seguridad doméstica inteligente: más conectado, más sensible y mucho más difícil que los malos actores se escapen.

P4: WikiEXPO atrae a reguladores financieros, pioneros de la fintech y expertos en cumplimiento. ¿Cómo ve su papel en el fomento del diálogo entre la innovación y la regulación?

Alexandra Will: Eventos como WikiEXPO son donde ocurre la magia - reguladores, innovadores tecnológicos y expertos en cumplimiento todos en una misma habitación, compartiendo ideas y abordando preguntas difíciles - todos apasionados por un objetivo común. No se trata solo de discursos; Se trata de conversaciones reales que ayudan a todos a comprender los desafíos de los demás. Me encanta ver cómo estos eventos provocan nuevas asociaciones y soluciones prácticas. En Dubai, donde el cambio se está produciendo rápidamente, WikiEXPO es el lugar perfecto para conectarse, aprender y dar forma al futuro de las finanzas juntos. Es un poco como una mesa redonda donde cada uno trae su propia pieza de rompecabezas y juntos construimos una imagen más clara de cómo deberían ser las finanzas seguras e innovadoras.

Si eres un innovador o un regulador, participa: comparte tus ideas, haz preguntas y ayuda a impulsar cambios significativos en eventos como WikiEXPO.

Acerca de la entrevista de expertos de WikiEXPO Global

Como organizador de WikiEXPO, WikiGlobal se compromete a fomentar el diálogo y la cooperación internacional a través de exposiciones offline. Al involucrar a con expertos mundiales en regulación financiera, tecnología y gobernanza, WikiGlobal tiene como objetivo mejorar la integración de fintech y regtech, mejorar la eficiencia y precisión de la regulación y promover la autodisciplina de la industria. A través de estos esfuerzos, alentamos a las instituciones financieras a adoptar las mejores prácticas, construir un ecosistema más transparente y resistente y, en última instancia, crear un entorno comercial más seguro para los inversores de todo el mundo.